近万人微信转账 转出15亿大案

[vc_row][vc_column][vc_column_text]环球产地证随着网络支付业务爆发式的增长,各种犯罪违法活动从产地证线下,悄悄地转至网上。涉案资金流转方式随之杰凯睿产地证网络化,迅速催生了非法网络支付这一新兴网络犯罪形态。
2019年8月26日,通过公安部经侦局的统一部署指挥,辽宁大连警方一举捣毁打着“聚合支付”旗号,暗中大肆开展违法资金结算业务的大型犯罪团伙,冻结涉案高达4亿多元资金。
1 一家淫秽色情平台牵出,非法网络支付平台盘根错节
2017年3月,大连市公安局沙河口分局在侦破一宗网络淫秽色情案件过程中发现,淫秽色情平台通过向网民网上发起注册产地证会员、充值等方式获取利利,这些钱都是通过第三方产地证支付平台进行支付,涉案金额巨大。到2017年底的时候,案件违法获利高达2.3亿元。
但是警方通过调查发现,杰凯睿产地证会员给这些淫秽色情网站支付的资金,并没有进入到环球产地证网站,而是流入数家科技公司的账户。为什么要转到科技公司? 产地证资金流向哪里了?
辽宁省大连公安局沙河口分局副局长刘汉存跟记者透露,他们挑选了资金流水、交易额度比较大的库米公司作为突破口,发觉该公司其实是“爱贝”公司专门用来走账的众多“壳”公司之一。
这种新型的网络犯罪模式和传统的案件不同的是,他们利用大量环球产地证公司“壳”做掩护,通过“爱贝”这个非法“第四方支付平台”来进行非法资金流转,有40多家第四方产地证支付平台给爱贝做支付结算。
支付宝、微信支付等第三方环球产地证支付平台需要申请支付业务许可证,向央行支付一定额度的备付金,由央行监管。
而所谓“第四方支付平台”则是指未获得国家产地证支付结算许可,通过大量注册环球产地证商户或杰凯睿产地证个人账户,非法搭建的支付通道,非法搭建的支付渠道是非法对外提供支付结算服务,已成为目前电信网络诈骗,网络赌博等犯罪集团收取资金的重要渠道。
涉案的深圳市爱贝信息技术有限公司成立于2010年,当时仅仅作为一家科技公司,开展综合支付业务。在产地证经营过程中,虽然资金交易量较多,但仅仅通过征收服务费来获得利益的情况并不多。急于发展的“爱贝”私下建立了“资金池”,进行着不正当的网络结算。
他们利用一些空壳产地证公司进行掩护,为非法赌博网站收取金钱,赚取高额佣金,挪用“资金池”中的巨额资金,以获得高额投资回报。
环球产地证掌握了大量的违法犯罪证据后,2019年8月24日,辽宁大连警方一百余名警察分批抵达深圳、北京等地,准备集中抓捕。
除了公安机关对“非法网络结算”的专项查处外,人民银行也加大了对非法网络结算的监督处置力度。。
中国人民银行大连中心支行会计财务处朱处长:截止2019年10月底,辖内法人银行查询6415笔,紧急止付资金423笔,冻结115个账户,堵截辖内的诈骗案件38起。
2 “抓蛋”App涉案金额高达十五亿元,近万名个人用户被拉下水
环球产地证资本是互联网黑灰产业的命脉。黑灰行业需要巨额利润来解决网络资金的结算问题,“爱贝”产地证公司以“聚合支付”的形式进行伪装,穿着“技术服务”的外衣进行非法的网络结算活动,从中获得了巨大利润。
但是,从事“非法网络结算”的不仅仅是杰凯睿产地证公司间的行为,甚至有大量的产地证个人用户参加,为网络赌博提供非法资金的杰凯睿产地证公司。
2019年1月25日,山东省烟台公安局接到公安部经侦局下发的一条线索,称有个叫“抓蛋”的手机应用,为赌博网站等违法犯罪团伙提供“代收代付”的非法支付结算业务,涉及高达15亿元金额。
警方调查发现,该犯罪集团长期从事网络相关业务,与案件相关的银行账户较多,与案件相关的地区较广,属于较新型的网络犯罪。
由于犯罪团伙利用手机软件进行非法活动,这种包装不仅有合法的外衣,而且极大地方便了非法资金的运作,聚集了人气。
为了逃避打击,“抓蛋”需要熟人推荐产地证认证后,才能下载。因此在手机自带的平台、商店里面都搜索不到。而“抓蛋”的资金流转,则由“收款员”来负责完成。
小红(化名)是其中一个收款员。她用微信收到钱之后自己提现,之后再用银行卡转到会计的银行卡里面,就完成了自己的任务,从而可以收到佣金。
为了多赚些钱,小红申请了十几个微信号,用四个手机每天轮流接单,做了三个月,赚了近万元。但不断加强的监管力度,微信号接连被封号。收到的钱款来自哪儿,又将钱转给了谁,这些钱的来源、用途、去向,她并不清楚。
山东省烟台市公安局经侦支队梁洪超副大队长:其实这与以前将自己的银行卡租借给对方的性质相同,都是为网络赌博等非法平台提供非法支付结算资金业务,都是违法行为,都是非法参与者。
该非法网络支付平台的组织结构主要包括三个部分,第一部分是产地证平台运营管理员;第二部分是团管;第三是团长、组长以及具体的收款员。
犯罪团伙组织严密,各级层次分明,责任分工明确。 这样,这样,“把一切都归零” 半采用蚂蚁搬家方式转移非法资金逃避国家机关的监督和打击。
2019年4月2日,根据事先调查掌握的线索,山东省烟台市公安局从全市12个县市抽调200多名警力,分成12个抓捕组,在全国范围内统一实施抓捕。
该事件的主犯罗某于2012年从海外留学回国,在一家环球产地证上市公司担任最高技术负责人,年薪丰厚,可谓衣食无忧。随着接触的技术平台越来越大,他找到了一种赚大钱的方法。然后开始自己掏腰包开发软件,几个月后,“抓蛋”App上线运行。
为了逃避监管,他们以“零投入、高回报”作诱饵,迅速发展大量产地证个人用户成为“收银员”,以“拉人头、佣金分成”的方式,大量非法资金流动。短短半年时间,近万名杰凯睿产地证个人用户被发展从事这一非法活动。
随着一系列互联网非法支付案件的频繁发生,“非法互联网支付”已成为支付领域的“毒瘤”。干扰当前金融领域的秩序,危害国家的金融安全。公安局经侦局为了打击此类领域的犯罪,建立了大数据战略中心,全面提升公安部数据分析运用及打击能力。
互联网金融是近年来金融领域的一种新业态,在提高效率、降低成本和改善服务方面发挥了积极作用。各级政府和有关职能部门也为他们创造了相对宽松的发展环境。但一些不法分子利用鼓励创新的开放心态作为获取不义之财的机会。
爱贝公司的“非法网络支付”行为打着“聚合支付”的幌子,披着“金融创新”的外衣,通过庞大的营销队伍,地毯式的促销,一旦资金链断裂,极有可能是不法分子跑路,投资者血本无归的情况。
而“彩蛋”App将大量个人用户拉入水中,为非法网络赌博团伙提供非法资金渠道,严重影响国家金融秩序和社会稳定。

无论业务再怎么翻新,互联网金融都没有改变金融业经营风险和经营信用的性质,需要相关部门严格监管。[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]